AML und Verifikation bei uns

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formalitätendetail, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2023-046 der Cleobetra N.V. und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion. Das bedeutet: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Drei Prinzipien leiten unsere Arbeit. Erstens prüfen wir die Identität jedes Kunden, bevor Geld fliesst. Zweitens überwachen wir Transaktionen laufend auf Auffälligkeiten. Drittens speichern wir alle Nachweise gesetzlich vorgeschrieben, damit Vorgänge bei Bedarf nachvollziehbar sind. Diese Pflichten schützen Sie ebenso wie uns.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt bei der Registrierung (Angaben zur Person und Bestätigung der E-Mail-Adresse), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) sowie bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen. Auszahlungen unter 2'000 CHF pro Transaktion und kumuliert 10'000 CHF innerhalb von 90 Tagen lösen eine vertiefte Prüfung aus; bei verdächtigen Mustern prüfen wir früher.

• Identitätsdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtlicher Bescheid, nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse sichtbar
• Zahlungsmethode: Foto der used Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Bestätigung der Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Selbstauskunft zur Herkunft der Einzahlungen

So läuft die Prüfung ab

In fünf Schritten zur Bestätigung

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschliesslich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie auf europäischen Servern mit Zugriffsbeschränkung: Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Kein Dokument verlässt unser System, ausser an die Aufsichtsbehörde, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

• Schritt 1: Profil vollständig ausfüllen (Name, Geburtsdatum, Adresse, Nationalität)
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload über die verschlüsselte Seite im Spielerkonto
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach freigeschaltete Auszahlungen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und Angaben zur beruflichen Situation können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsunterlagen.

Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier, sondern wegen unserer gesetzlichen Pflicht. Wenn wir den Lebensunterhalt und die Spielaktivität in ein plausibles Verhältnis setzen können, schützt das Ihr Konto vor Missbrauch und uns vor Geldwäsche. Ein Mittelherkunftsnachweis wird immer individuell entschieden; wir teilen Ihnen mit, welche Unterlagen in Ihrem Fall genügen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Was wir automatisch prüfen

Kryptoauszahlungen in BTC, ETH oder USDT bearbeiten wir in der Regel innerhalb einer Stunde, sofern Ihr Konto verifiziert ist. Eigengebühren berechnen wir für keine Ein- oder Auszahlung.

Was passiert ohne Dokumente

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontodaten, schränken wir das Konto gestuft ein: Auszahlungen werden blockiert, Einzahlungen ab einer gewissen Schwelle verweigert, und bei ausbleibender Reaktion innerhalb von 30 Tagen kann das Konto vorübergehend eingefroren werden. Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nach erfolgreicher Verifikation ausgezahlt.

Bei gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder begründetem Geldwäscheverdacht schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Ihnen steht in solchen Fällen immer ein Beschwerderecht zu; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar, per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifikationsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenz vor; sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen. Schreiben Sie dazu eine E-Mail an [email protected], wir antworten innerhalb von 72 Stunden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifikation ist bei uns erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei hohen Einzahlungssummen können wir sie jedoch früher verlangen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel maximal 24 Stunden nach Upload. Bei unlesbaren Unterlagen oder Rückfragen kann es etwas länger dauern; wir informieren Sie per E-Mail.

Warum muss ich einen Source-of-Funds-Nachweis einreichen?

Wenn Ihre Einzahlungen nicht zu den Angaben in Ihrem Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt Ihr Konto vor Missbrauch.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde, und nur auf Konten oder Wallets, die auf Ihren Namen lauten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Jeder Zugriff wird protokolliert, und die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern in Europa.